Cuestionario 4 dimensiones honestas del libro Del lector al inversor · te asigna una cartera Conservadora, Equilibrada, Dinámica o Agresiva con fondos concretos
“Vamos a montar 4 carteras-modelo trabajadas hasta el último ISIN, vas a elegir la tuya con criterio claro, y vas a tener un plan de lanzamiento de 4 semanas que cualquiera puede seguir.”
— §4.3, Del lector al inversor
Vista rápida de las 4 asignaciones antes de rellenar el wizard. Las cifras de caída y recuperación provienen del backtesting §4.3.7 del libro contra las tres crisis del último ciclo (2008-09, COVID marzo 2020, doble desplome 2022).
| Cartera | Asignación | Perfil típico | Caída adversa | Rentab. real |
|---|---|---|---|---|
| Conservadora | 25 / 60 / 5 / 10 | 55+ años | -10% a -18% | 2-3,5% |
| Equilibrada | 50 / 35 / 5 / 10 | 45-55 años | -20% a -28% | 3,5-5% |
| Dinámica | 75 / 15 / 5 / 5 | 30-45 años | -30% a -40% | 4,5-6% |
| Agresiva | 90 / 0 / 5 / 5 | menos de 30 años | -40% a -55% | 5,5-7% |
Notación asignación: RV / RF / Oro / Efectivo. La Agresiva quita renta fija (0%) por horizonte muy largo; la Conservadora mantiene 10% efectivo y 60% RF para amortiguar drawdowns cercanos a la jubilación.
El desarrollo completo — 3 principios previos (indexación global, UCITS Irlanda, simplicidad antes que optimización), backtesting detallado y roadmap de lanzamiento de 4 semanas — está en el Bloque IV, §4.3-§4.4 del libro Del lector al inversor. Ver el libro →