Recursos Descargables

Guías, plantillas y herramientas gratuitas para mejorar tus inversiones.

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Checklist · Excel · 13 KB · Gratis

Checklist del Inversor Principiante

Si empiezas a invertir

36 pasos organizados en 6 fases: desde el fondo de emergencia hasta la fiscalidad. Con barra de progreso automática.

Incluye

36 pasos en 6 fases, del fondo de emergencia a la fiscalidad
Prioridad de cada paso y por qué importa
Hoja de progreso por fase que se actualiza al marcar ✅

Cómo se usa (guía)

Plantilla · Excel · 54 KB · Gratis

Control de gastos

Si quieres saber a dónde se va tu dinero

Excel completo para controlar gastos fijos, variables y presupuesto mensual. Incluye análisis y seguimiento de metas de ahorro.

Incluye

Registro diario de gastos con categoría y forma de pago
Resumen por categoría de enero a diciembre
Presupuesto frente a gasto real del mes que elijas
Metas de ahorro con barra de progreso
Se recalcula con fórmulas al apuntar cada gasto

Cómo se usa (guía)

Plantilla · Excel · 186 KB · Gratis

Tracker de cartera

Si ya tienes cartera y quieres seguirla

Excel para seguir tu cartera: apuntas tus operaciones y calcula posiciones, precio medio por FIFO, dividendos netos, rebalanceo y proyección.

Incluye

Posiciones con precio medio (FIFO), beneficio y peso, calculadas desde tus operaciones
Registro de operaciones con el resultado de cada venta y de dividendos con su retención
Hoja de rebalanceo frente a tu reparto objetivo
Hoja FIRE (independencia financiera) y proyección a 30 años en 3 escenarios
Referencia de los tramos del IRPF del ahorro

Cómo se usa (guía)

Calculadora · Excel · 43 KB · Gratis

Plan de Jubilación

Si quieres saber cuánto necesitas para jubilarte

Calculadora completa: proyección hasta la jubilación, simulación de retiro, comparativa PP vs Fondo Indexado y guía de productos.

Incluye

Tus datos: edad, patrimonio, aportación, gasto deseado y pensión
Proyección año a año en 3 escenarios de rentabilidad
Fase de retiro: cuántos años te dura el dinero
Comparativa plan de pensiones, fondo indexado y PIAS
Se recalcula con fórmulas al cambiar cualquier dato

Cómo se usa (guía)

Calculadora · Excel · 44 KB · Gratis

Calculadora Alquilar vs Comprar

Si estás pensando en comprar casa

Compara el patrimonio neto de ambas opciones al horizonte que elijas (hasta 40 años), con el coste de oportunidad del capital y el ITP de tu comunidad. Análisis de sensibilidad y punto de equilibrio.

Incluye

Parámetros de compra (precio, entrada, hipoteca, ITP de tu comunidad) y de alquiler
Evolución año a año de los dos escenarios y año en que se cruzan
Tabla de sensibilidad: revalorización de la vivienda frente a rentabilidad alternativa
Se recalcula con fórmulas al cambiar cualquier dato

Cómo se usa (guía)

Checklist · PDF · 216 KB · Gratis

Guía breve · valoración honesta de acciones

Si quieres elegir acciones sin engañarte

PER, PEG, FCF Yield, P/B y DCF simplificado en 4 folios. Con ejemplos numéricos, un checklist honesto, una hoja de trabajo para rellenar y la evidencia estadística que casi nadie cita.

Incluye

Cinco métricas (PER, PEG, FCF yield, P/B y DCF): cuándo sirven y cuándo engañan
Checklist de seis preguntas antes de comprar
Un DCF resuelto paso a paso, con su sensibilidad
Lo que dice la evidencia y una hoja de trabajo para imprimir

Cómo se usa (guía)

Suscripción opcional

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Un email al mes, a principios de mes: lo que paga tu dinero parado (las mejores cuentas sin condiciones y la media del IRRA) y, si inviertes, lo que conviene revisar ese mes (la fecha fiscal que toca y si hay algún motivo para cambiar algo en la cartera; casi nunca lo hay).

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